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Economía Excel

Plantillas y modelos Excel para el cálculo económico y empresarial

19/09/10

Previsión de fondos necesarios para financiar obras y construcciones

La realización de obras y construcciones implica la necesidad de fondos para financiar las inversiones realizadas como consecuencia de los desfases entre los cobros y pagos típicos en esta actividad. En decir la empresa constructora realiza una serie de pagos en la ejecución de la obra, que podemos considerar como una inversión, que recupera con un desfase temporal mediante certificaciones o al final de la obra.
Es importante realizar una previsión de los fondos necesarios para cubrir dichas inversiones antes de iniciar la obra y también durante la ejecución de la misma para evitar problemas de financiación y tesorería.

La previsión se puede realizar con la aplicación Excel siguiente que sirve para contabilizar los cobros y pagos, calculando el importe de la inversión por meses a partir de la diferencia entre los totales acumulados de cobros  y pagos.

Previsión de inversiones en obras y construcciones

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Etiquetas: Análisis inversiones, Contabilidad, Empresas, Presupuestos, Tesorería

18/09/10

Necesidades operativas de fondos

Las necesidades operativas de fondos (NOF), son los fondos necesarios para financiar las operaciones de funcionamiento de la empresa. Se obtienen restando al Circulante los Recursos espontáneos (de proveedores y otros) de la empresa, es decir:

NOF = Caja necesaria + Clientes + Existencias - Proveedores - Otros recursos espontáneos.

Podemos considerar a las NOF, como una partida del Activo, de uso de los fondos, tan importante como el Activo fijo.   La financiación de las NOF, se realiza con el Fondo de maniobra (FM), que son los recursos a largo disponibles una vez que se ha financiado el Activo fijo.  El FM se obtiene de la diferencia entre el pasivo a largo menos el activo fijo, y tiene que ver con la estructura financiera de la empresa, por lo tanto debe ser muy estable a corto plazo. Pero como probablemente el FM no será suficiente para financiar todas las NOF, la empresa tendrá que recurrir a los recursos negociados, que son los préstamos a corto plazo obtenidos de las entidades financieras.

Conocer las NOF y las variables causantes de su variación es importante para la gestión de las finanzas operativas de la empresa, por ello la aplicación Excel siguiente pretende a partir de los datos históricos de los últimos 12 meses estimar la influencia en el mismo y de forma individual de las variable explicativas siguientes: Ventas, Nivel de existencias, Plazo concedido a clientes,  y Plazo concedido por proveedores, a través de los respectivos coeficientes de regresión y de determinación. Este último multiplicado por 100 indica el porcentaje de variación explicada. De esta forma la gestión de las finanzas operativas contarán con un elemento de información más para prever y evitar problemas financieros relacionados con el funcionamiento de la empresa, como pueden ser las situaciones de falta de liquidez.

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Necesidades Operativas de Fondos

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Etiquetas: Análisis financiero, Análisis regresión, Balances, Contabilidad, Empresas

05/09/10

Evaluación de oportunidades de negocio

Si tenemos una idea sobre un producto o servicio, antes de ponerla en práctica debemos evaluar si se trata de una oportunidad de negocio importante, o al contrario, no merece la pena.

El primer paso es preguntarse si existe la necesidad de dicho producto o servicio en el mercado y valorar su tasa de crecimiento y facilidad para alcanzar, nuestra empresa, una cuota de mercado aceptable.

En el siguiente paso debemos evaluar las distintas estrategias para lograr una ventaja competitiva. Es decir: el grado de control de costes, precios, barreras de entrada, capacidad de gestión, etc.

Un tercer aspecto a considerar son los factores financieros y de rentabilidad. Además de que exista la necesidad del producto en el mercado y que seamos capaces de lograr una ventaja sobre el resto de competidores, el negocio debe ser rentable para considerarlo viable.

Dado que todo producto o servicio tiene un ciclo de vida, y además suelen darse situaciones imprevistas, debemos asegurarnos también de que existe la posibilidad de salirse del negocio de forma fácil, sin costes o quebrantos importantes.

La aplicación Excel analiza una serie de 25 criterios para determinar en cada uno si existe o no, una oportunidad de negocio alta. Al final realiza un recuento del número de oportunidades de negocio, altas y bajas, que servirán de guia para el emprendedor en la toma de decisiones.

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Evaluación de oportunidades de negocio

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Etiquetas: Empresas, Plan negocio, Predicción económica

Ficha control de revisión periódica de vehiculos

Después de la compra de un vehículo el coste del mismo no termina ahí. Además tenemos que pagar un seguro, garaje, combustible, reparaciones, etc.

En el caso de las reparaciones y mantenimiento es conveniente llevar una ficha, que en algunos casos realizan los talleres si vamos siempre al mismo, para conocer y analizar  el coste por este concepto y además tener una previsión para saber cuando le toca la siguiente.

En esta aplicación Excel se registran para cada fecha los costes de cada una de las actividades de mantenimiento y reparación, calculando a partir de ello el total parcial, el acumulado y el coste medio por km. recorrido. Estos resultados se presentan  también en forma gráfica.

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Revisión periódica de vehículos

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Etiquetas: Economía familiar

12/08/10

Matriz BCG (Boston Consulting Group)

La matriz del BCG (Boston Consulting Group), es una herramienta para el análisis estratégico de la empresa en base a las dos dimensiones siguientes:

Una, la cuota relativa de mercado que posee la empresa en cada producto, actividad o área estratégica de negocio, para expresar su posición competitiva en el mercado.
Otra, la tasa de crecimiento del mercado, que indica el atractivo para la empresa.

La primera dimensión (cuota relativa de mercado) se coloca en eje horizontal y la segunda (tasa de crecimiento) en el vertical. Sobre el eje vertical se traza una linea horizontal para delimitar los actividades que crecen y las que no, por ejemplo a la altura del 10 %. Y sobre el eje horizontal una linea vertical (por ejemplo a la altura de 1), que delimita la  posición en cuanto a cuota de mercado. Las distintas actividades se representan por un circulo proporcional a su tamaño relativo de ventas en la empresa. El resultado es una matriz de cuatro casillas donde se representan los distintos productos de la empresa y se clasifican según  la etapa evolutiva en que se encuentran, y las siguientes denominaciones:

Dilemas: cuadrante superior derecho: fuerte inversión y todavía reducidos ingresos.
Estrellas. cuadrante superior izquierdo: fuerte inversión y e ingresos importantes
Vacas: cuadrante inferior izquierdo: producto maduro, reducida inversión y fuertes ingresos
Perros: cuadrante inferior derecho: inversión nula y reducidos ingresos. Productos en declive.

El conocimiento e identificación de la posición de cada producto tiene una elevada importancia para el siguiente paso en la dirección estratégica que es formulación estratégica.

La aplicación Excel siguiente trata de conseguir la matriz BCG a través de las siguientes hojas:

Resumen teórico.
Datos y cálculos necesarios para realizar el gráfico
Gráfico BCG
Observaciones.

Bajar Matriz BCG

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Etiquetas: Empresas, Marketing, Plan negocio

08/08/10

Planificación de fiestas y eventos

La planificación de un fiesta, evento o celebración puede definirse como un inventario de todas las necesidades, programas, objetivos y recursos disponibles para su realización.

En primer lugar se debe fijar la fecha, relacionar los invitados y establecer el programa a seguir para alcanzar los objetivos de la celebración.

A continuación se calculará el presupuesto necesario, detallando los gastos en decoración, música, comida, bebida, catering,  etc.

El siguiente paso será analizar como se va a financiar la celebración. Esto puede ser con recursos propios o ahorro, donativos, venta de entradas, venta de artículos, etc.

La planificación sirve para anticiparse y evitar imprevistos o problemas en el desarrollo del evento. El resumen del presupuesto de gastos y su financiación, nos informará de su viabilidad y de las gestiones necesarias para tener todo a punto el día de la fiesta.

La plantilla siguiente Excel, intenta realizar los pasos anteriores. No obstante puede modificarse con objeto de adaptarla a cada caso determinado.

Planificación de fiestas y eventos

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Etiquetas: Economía familiar, Presupuestos

13/06/10

Análisis estratégico con la matriz DAFO

Podemos definir la estrategia empresarial como un plan para alcanzar una posición favorable de la empresa, mediante la utilización de sus recursos y capacidades, que implica obtener una ventaja competitiva frente a sus competidores.

Esta ventaja competitiva, nace del interior de la propia empresa y de su entorno, por ello el análisis estratégico, como primer paso en la dirección estratégica, trata de determinar la posición de la empresa respecto de sus posibilidades y en relación a su entorno, con la finalidad de poder proponer y formular estrategias.

El instrumento adecuado para ello es la matriz DAFO (Debilidades, Amenazas, Fortalezas y Oportunidades). Ver gráfico. La primera columna constituye el análisis interno, y la segunda el externo o del entorno (general y especifico), en el que opera la empresa. La primera fila analiza los puntos negativos y la segunda los positivos. Es decir, la matriz DAFO, se trata de un análisis que proporciona una visión global en la que se encuentra  la empresa,  previo a la formulación e implantación de estrategias.

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Análisis DAFO con Excel

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Etiquetas: Empresas

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